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中国精算师报考指南

考试介

中国精算师资格考试体系概述

中国精算师资格考试是中国保险监督管理委员会主办的国家级职业资格考试,委托中国精算师协会组织实施。1999年7月16日,中国保监会发布第9号公告,宣布举行中国首次精算师资格考试。考生报考的资格为:在1996年前完成北美精算学会100系列课程考试或英国精算师考试A-D系列课程考试的准精算师,并具有一定的保险精算从业经验。符合条件的考生60人,其中大部分在中国境内的保险公司(中资、外资、中外合资)从事精算实务工作,其余的主要在院校从事精算教育工作或在社保部门工作。共有43人通过考试,并由保监会颁发中国精算师资格证书。这是一次针对现有保险精算从业人员的精算师资格认定考试,标志着中国精算师资格认定制度的开始,精算师职业在中国的诞生。

自2000年首次举办中国精算师资格考试以来,至今已十余年。随着国内金融保险业快速发展,精算技术不断推新,客观上要求对精算职业资格考试进行相应的调整。与此同时,经济金融全球化和金融行业不断融合,国外精算师资格考试体系也在不断变化和修正中。鉴于上述背景,中国精算师协会对原考试体系进行了改革,根据《中国精算师资格考试体系改革方案》,中国精算师资格考试新体系已于2011年春季开始实施。目前,中国精算师资格考试在国内北京、天津、上海、武汉、广州、成都、合肥、西安、重庆、南京、大连、济南、长沙、厦门和哈尔滨等15个城市以及香港(春季未开考)、加拿大滑铁卢大学设立了考试中心。

中国精算师资格考试体系简介

中国精算师资格考试体系分为两个层次:第一个层次为准精算师考试,考试内容为精算人员必须掌握的精算理论和技能,以及基础的精算实务知识;第二个层次为精算师资格考试,内容以精算实务为主,涉及财务会计制度、社会保障制度、保险法规等。

精算师(准精算师)资格申请条件

(一)申请中国准精算师水平测试合格证应满足的条件:

1.具有国务院教育行政部门认可的大学本科(含本科在读)及以上学历或者学位。

2.通过A1-A8全部科目的测试。

(二)申请中国精算师水平测试合格证应满足的条件:

1.具备中国准精算师资格或取得中国准精算师水平测试合格证;

2.满足以下要求之一:

(1)寿险方向:通过F1L、F2L、F3和F8科目,并在F4、F9和F10这3门科目中至少通过1门科目。

(2)非寿险方向:通过F1G、F6、F7和F8科目,并在F2G、F5、F9和F10这4门科目中至少通过1门科目。

寿险方向:通过F1L、F2L和F3科目,并在F4、F8、F9和F10这4门科目中至少通过2门科目。

非寿险方向:通过F1G、F6和F7科目,并在F2G、F5、F8、F9和F10这5门科目中至少通过2门科目。

3.具有3年以上(含3年)的精算或金融领域相关实务经验,并取得持有原中国精算师资格证书或取得中国精算师水平测试合格证人士的推荐。

精算师职业道德教育培训

申请中国准精算师、精算师的考生,通过资格审核后,均须参加精算师职业道德教育培训,方可取得资格证书。

新旧考试体系衔接

(一)新旧考试科目转换

在2011年施行新考试体系前,已参加中国精算师资格考试,通过部分科目或已取得准精算师资格的,可按以下规则进行转换。

新体系 旧体系
科目代码 科目(可转换科目) 科目代码 科目(已通过科目)
A1
数学
01
数学基础 I
02
数学基础 II
A2
金融数学
03
复利数学
A3
精算模型
05
风险理论
06
生命表基础
A4
经济学
09
综合经济基础
A5
寿险精算
04
寿险精算数学
A5
寿险精算
07
寿险精算实务
A6
非寿险精算
05G
非寿险精算数学
A6
非寿险精算
08
非寿险精算数学与实务
A6
非寿险精算
07G
非寿险定价
08G
非寿险责任准备金评估
A7
会计与财务
无转换科目
A8
精算管理
F1(L/G)
保险法及相关法规
012
保险法及相关法规
F1(L/G)
保险法及相关法规
012G
保险监管与法律法规
F2(L/G)
保险公司财务管理
011
保险公司财务管理
F3
个人寿险与年金精算实务
013
个人寿险与年金精算实务
F4
员工福利计划
017
团体保险
F4
员工福利计划
020
养老金计划精算实务
F5
非寿险实务
06G
非寿险原理与实务
F6
非寿险定价
无转换科目
F7
非寿险责任准备金评估
F8
投资学
F9
资产负债管理
015
资产负债管理
F10
健康保险
无转换科目

(二)新旧考试体系资格衔接

考生取得旧考试体系下的寿险或非寿险准精算师资格,均可直接参加新体系下的寿险或非寿险精算师资格考试。在新体系下,原取得准精算师或精算师资格的继续有效。

与国外考试体系抵免

考生通过北美精算师考试(SOA)、英国精算师考试(I&FA)或北美财产意外险精算师考试(CAS)的有关科目,可相应抵免中国精算师资格考试(CAA)的若干科目,具体规则如下:

(一)通过SOA资格考试有关科目可免考的CAA考试科目。

通过SOA考试科目 免考CAA考试科目
Exam P - Probability
A1数学
Exam FM - Financial Mathematics
A2金融数学
Exam C – Construction and Evaluation of Actuarial Models
A3精算模型
Exam M - Actuarial Models-Life Contingencies Segment (MLC)
A5寿险精算

(二)通过I&FA资格考试有关科目可免考的CAA考试科目。

1.一对一科目抵免

通过IOA考试科目 免考CAA考试科目
CT3 - Probability and Mathematical Statistics
A1数学
CT1 - Financial Mathematics
A2金融数学
CT4 – Models 和CT6 - Statistical Methods
A3精算模型
CT5 - Contingencies
A5寿险精算

2.准精算师层次整体抵免

2011年3月,经中、英精算师协会双方协商,在相互认可彼此考试体系基础上,就准精算师资格考试课程相互认可签订谅解备忘录。取得英国准精算师资格者,可以直接转换中国准精算师A1-A8全部课程。

3.考生可选择①或②方式进行科目抵免。2011年以后取得中国准精算师资格者,可直接转换英国准精算师考试基础技能课程(CT1至CT8)8门课程和学习类基础应用课程CA1。具体转换要求请登录英国精算师协会网站查询(http://www.actuaries.org.uk/)。

(三)通过CAS资格考试有关科目可免考的CAA考试科目。

通过CAS考试科目 免考CAA考试科目
EXAM 1 - Probability A1数学
EXAM 2 - Financial Mathematics A2金融数学
EXAM 4 - Construction and Evaluation of Actuarial Models A3精算模型
EXAM 5 - Basic Techniques for Ratemaking & Estimating Claim A6非寿险精算
EXAM 6 - Reserving, Insurance Accounting Principles, Reinsurance, and Enterprise Risk Management

附:中国精算师资格考试相关法规制度条例

中国精算师资格考试违纪行为处理办法

中国精算师考试考场规则

◇ 报名条件

符合下列条件者,可报名参加中国精算师协会会员水平测试:

1.遵守国家法律、法规和行业规章;

2.具有完全民事行为能力;

3.取得国务院教育行政部门认可的大学本科(含本科在读)及以上学历或者学位。

每次测试,考生可以同时报考多个科目,报考科目不受科目代码顺序限制。

精算师资格考试报考条件和精算师(准精算师)资格申请条件不同,考生可参考考试介绍精算师(准精算师)资格申请条件部分进行对比。

◇ 报名时间

中国精算师协会会员水平测试报名分春秋两季,具体报名时间请关注考试动态栏目。报名网址:www.e-caa.org.cn

目前,中国精算师考试报名费用为:“A”类科目每门测试成本费为100元,“F”类科目每门测试成本费为200元。考生可通过网络在线支付或邮局汇款方式缴费(邮局汇款截止日期以邮戳为准)。

◇ 考试时间

中国精算师资格考试每年开考两次,分别于每年春季、秋季举办。

根据科目不同分别采用计算机测试和纸笔测试两种方式。测试方式及时间请关注考试动态栏目

精算师考试地点在15个城市设立测试中心,分别是:北京、天津、上海、武汉、广州、成都、合肥、西安、重庆、南京、大连、济南、长沙、厦门和哈尔滨。具体测试地点以准考证信息为准。

注:加拿大滑铁卢大学测试中心的机考改革进展情况请考生关注协会官方网站的相关公告。

◇ 考试科目

1.准精算师考试科目

准精算师测试由8个A类测试科目组成,每个科目的测试时间均为3小时。具体科目如下:

科目代码 科目名称 考试安排
A1
数学
春、秋两次
A2
金融数学
A3
精算模型
A4
经济学
A5
寿险精算
A6
非寿险精算
A7
会计与财务
A8
精算管理

2.精算师考试科目

精算师测试目前由寿险和非寿险两个方向的F类科目组成,每个科目的测试时间均为4小时。考生可自主选择参加寿险或非寿险方向测试。具体科目如下:

科目代码 科目名称
F1
F1L
保险法及相关法规(寿险)
F1G
保险法及相关法规(非寿险)
F2
F2L
保险公司财务管理(寿险)
F2G
保险公司财务管理(非寿险)
F3
个人寿险与年金精算实务
F4
员工福利计划
F5
非寿险实务
F6
非寿险定价
F7
非寿险责任准备金评估
F8
投资学
F9
资产负债管理
F10
健康保险

注:1.考试成绩公布时间:春季为6月下旬;秋季为12月中旬。详情请关注中国精算师考试动态

2.考试成绩:采取10分制,6分以上(含6分)为通过。

3.违纪考生成绩处理按《中国精算师协会会员水平测试违纪行为处理办法》执行。

4.中国精算师资格考试原则上不予成绩复查。如果考生本人认为所发布的成绩与本人预期成绩确有差距,可在考试成绩发布后7个工作日内,提出成绩复查申请。

5.各科目成绩“通过”后,没有时间限制,终身有效。

◇ 考试题型

精算师资格考试题型:

科目代码及名称 考试题型
A1数学
选择题(100%)
A2金融数学
选择题(100%)
A3精算模型
选择题(100%)
A4经济学
选择题(60%)主观题(40%)
A5寿险精算
选择题(70%)主观题(30%)
A6非寿险精算
选择题(70%)主观题(30%)
A7会计与财务
选择题(100%)
A8精算管理
选择题(20%)主观题(80%)
F1保险法及相关法规
选择题、主观题
F2保险公司财务管理
选择题(15%)主观题(85%)
F6非寿险定价
选择题(30%)主观题(70%)
F7非寿险责任准备金评估
选择题(30%)主观题(70%)
F9资产负债管理
选择题(30%)主观题(70%)

精算师资格考试各科目题型如下:

科目代码及名称 考试题型
A1数学
选择题(100%)
A2金融数学
选择题(100%)
A3精算模型
选择题(100%)
A4经济学
选择题(60%)主观题(40%)
A5寿险精算
选择题(70%)主观题(30%)
A6非寿险精算
选择题(70%)主观题(30%)
A7会计与财务
选择题(100%)
A8精算管理
选择题(20%)主观题(80%)
F3个人寿险与年金精算实务
选择题(30%)主观题(70%)
F4员工福利计划
选择题(30%)主观题(70%)
F5非寿险实务
选择题(30%)主观题(70%)
F8投资学
选择题(30%)主观题(70%)
F10健康保险
选择题(30%)主观题(70%)
◇ 考试大纲

中国精算师考试大纲

◇ 教材教辅
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