众所周知,精算师是少数专门化程度极高的职业之一,其资格认定的门槛非同寻常。许多国家都有自己的精算教育和资格认定制度,一般都由相关的行业协会组织实施。有些国家的精算教育主要采取学校中的学历教育形式,比如几个法语国家:法国、比利时、阿尔及利亚。多数国家的精算教育是高等职业教育,采取考试认证制度,跟学位不直接挂钩,比如英美。
所有以资格考试作为主要认证手段的国家都有相关的免考和学分折换规定。
后进国家的精算教育和资格认证制度基本上是全盘照搬已有近二百五十年精算历史的英美体系,例如中国和印度。
目前在我国通行的精算职业资格认证考试有中美英日四家,恰好凑成了习惯上“四大”的说法。这常常使人误以为世界上只有四家认证,其实现在已有近二十个不同的认证。不同的资格认定制度下精算职称也不尽相同。
本文介绍英国精算师资格认证。
以John Graunt和EdmondHalley的第一张生命表作为精算科学诞生的标志的话,工业革命时的英国正是精算科学的产床。附带说说,Halley是哈雷卫星的发现人、牛顿的好友和万有引力定律发现权最有力的争夺者。
联合王国曾经有两个平行的精算职业协会:位于伦敦的英国精算协会(Institute ofActuaries)和位于爱丁堡的精算公会(Faculty of Actuaries)。原则上前者代表英格兰、威尔士和北爱尔兰的精算师群体,而后者代表苏格兰的精算师群体,但实际上两者的会籍没有地理上的区分而且在业务方面总是共同行动,于是2010年8月合并为英国精算职业联合会(Instituteand Faculty of Actuaries,通行名称是 ActuarialProfession)。
AP的会员分为五种:通讯会员(Affiliate),学生会员(Student),准精算师(Associate),精算师(Fellow),名誉会士(HonoraryFellows)。通讯会员未必从事精算职业,性质跟期刊杂志的订户差不多。所有考生都要先申请并缴纳会费成为学生会员才有应考资格。考过Core系列全部课程并有一年相关工作经验者成为准精算师,考过Specialist系列、有三年以上行业经验、并在三年中提交符合要求的论文(Work-basedskills)方可拥有精算师头衔。准精算师的头衔标记为AIA或AFA,精算师是FIA或FFA;现时约15700名会员中有AIA约500名,FIA约9500名。
现行体系:从2005年开始,英国精算学会实行新的教育与考试体系,该体系以国际精算协会于98年颁布的《国际精算教育指南》为基准,将教育与考试体系分为四大块,明确区分了从事精算职业所必备的基础课程和专项课程,适应了当前精算教育的国际化趋势。
考试科目
1.基础技能课程(CoreTechnical Stage)
新科目
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对应旧科目
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考试科目
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考试时间
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CT1 Financial Mathematics(金融数学)
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102
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是
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3小时
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CT2 Finance and Financial Reporting(财务报告分析)
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108
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是
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3小时
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CT3 Probability and Mathematical Statistics(概率统计)
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101
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是
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3小时
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CT4 Models(模型)
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103&104
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是
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3小时
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CT5 Contingencies(或有事件)
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105
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是
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3小时
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CT6 Statistical Methods(统计模型)
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106
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是
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3小时
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CT7 Economics(经济学)
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107
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是
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3小时
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CT8 Financial Economics(金融经济学)
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109
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是
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3小时
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CT9 Business Awareness(商务必备)
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否
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CT9Business Awareness(商务必备)主要涉及对相关行业背景知识的了解,具体的内容将在以后披露。英国精算学会规定,在2004年6月30日之前注册,并参加过考试的学生会员对该课程不做要求。
2.基础应用课程(CoreApplications Stage)
新科目
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对应旧科目
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考试科目
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考试时间
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CA1 Actuarial risk management
(精算风险管理)
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301, 302
or 303 or 304
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是
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3+3小时
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CA2 Modelling course(模型设计)
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否
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CA3 Communications
(交流技能)(命题论文写作)
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201
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否
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3.专项技能课程(SpecialistTechnical Stage)
新科目
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对应旧科目
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考试科目
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考试时间
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ST1 Health and Care Specialist Technical (健康及医疗保险专项技能)
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是
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3小时
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ST2 Life Insurance Specialist Technical (寿险专项技能)
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302
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是
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3小时
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ST3 General Insurance Specialist Technical(非寿险专项技能)
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303
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是
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3小时
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ST4 Pensions and other Benefits Specialist Technical (养老金专项技能)
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304
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是
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3小时
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ST5 Finance and Investment Specialist Technical A (财务及投资专项技能A)
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305
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是
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3小时
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ST6 Finance and Investment Specialist Technical B (财务及投资专项技能B)
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CID
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是
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3小时
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4.专项应用课程SpecialistApplications Stage (SA)
新科目
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对应旧科目
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考试科目
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考试时间
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SA0 Reserach dissertation (not examined) (研究论文)
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否
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SA1 Health and care (健康及医疗保险)
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是
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3小时
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SA2 Life insuance (寿险)
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是
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3小时
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SA3 General insurance (非寿险)
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是
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3小时
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SA4 Pension and other benefits (养老金)
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|
是
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3小时
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SA5 Finance (金融)
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是
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3小时
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SA6 Investment (投资)
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|
是
|
3小时
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可获证书
学生会员:
1.精算技能证书Diploma in Actuarial Techniques
需要通过以下科目: CT1, CT2, CT3, CT4, CT5, CT6, CT7, CT8and CT9.
2.财务与投资技能证书Certificate in Finance and Investment
需要通过以下科目: CT1, CT2, CT4, CT7, CT8, CT9 and CA1
准精算师会员:
需要通过以下科目: CT系列9门、CA系列3门
精算师会员:
需要通过以下科目: CT系列9门、CA系列3门,ST系列选2门,SA系列选1门。
免考规定
在大学或研究生阶段修读精算学位课程的考生可免考部分课程,其他精算认证资格与英国认证之间亦有相关成绩转换。
Warwick的四年制本硕连读课程MMORSE的毕业生可获以下课程免考:CT1,CT2, CT3, CT4, CT6, CT7,CT8。